В России введены новые валютные правила

С сегодняшнего дня в России начали действовать новые валютные правила. В соответствии с положением Банка России 499-П каждый гражданин Российской Федерации может обменять не более 15 000 руб. в иностранную валюту. Если сумма превышает оговоренный лимит, то для обмена потребуется предъявить паспорт и заполнить анкету. В анкете потребуется указать такие данные, как адрес регистрации, дата рождения, ИНН.

С одной стороны, такая мера ограничивает свободу, что скорее всего приведёт более активному использованию Интернета в сфере банковских услуг. Но с другой стороны, такая мера повышает контроль над клиентами.

По информации ТАСС , многие банки возьмут бремя заполнения анкеты на себя. Однако в любом случае при превышении лимита время осуществления валютных операций увеличится. Как негативный фактор, может возрасти количество нелегальных обменников и чёрного сектора валютных операций.

Новые валютные правила

Тем не менее, новые валютные правила позволят пресечь попытки финансирования незаконных организаций. Ведь само положение так и называется: «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Именно поэтому так важен контроль над лицами, осуществляющими обмен валюты в значительных объёмах.

Основная задача — идентифицировать лиц, которые осуществляют обмен валюты с тем, чтобы при незаконном использовании этих средств их можно было быстро выявить и привлечь к ответственности. При этом банк обязан оценить степень риска получения используемых лицом денежных средств преступным путём.

Таким образом единственный серьезный минус от введения новых валютных правил — это усложнение и увеличение продолжительности оформления сделки купли-продажи валюты, что в большей степени не выгодно банкам.

Комментировать

Начните обсуждение!

Уведомления:
avatar
wpDiscuz